Представляется правдоподобным предположить, что в процессе роста в более ранние периоды действовали ... силы, которые могли усилить неравенство ... на некоторое время из-за быстрого роста несельскохозяйственного сектора и более широкого неравенства в нем. Еще более правдоподобно утверждать, что недавнее сокращение неравенства доходов, наблюдавшееся в развитых странах, было вызвано сочетанием сокращения межсекторального неравенства в продукте на одного работника [между сельским хозяйством и обрабатывающей промышленностью], снижения доли доходов от собственности в общих доходах домохозяйств и институциональных изменений, отражающих решения, касающиеся социального обеспечения и полной занятости.
Идея была проста, но до него ее никто не высказывал. Кузнец исходил из того, что доходы в доиндустриальных обществах были относительно равны. Это утверждение может быть неверным, и, конечно, оно не было верным для обществ с большим неравенством в землевладении, но мы можем предположить (хотя в работах Кузнеца это никогда не указывается явно), что он имел в виду сельскохозяйственное общество, напоминающее Новую Англию, состоящее из землевладельческого крестьянства. О том, что Кузнец имел в виду в первую очередь Соединенные Штаты, можно догадаться по двум высказываниям, которые он делает в быстрой последовательности. Во-первых, он пишет, что "можно предположить, что неравенство в доходах городского населения гораздо больше, чем у сельскохозяйственного населения, которое было организовано в относительно небольшие индивидуальные предприятия". "Во-вторых, он утверждает, что это высокое городское неравенство "особенно сильно проявлялось в периоды, когда индустриализация и урбанизация шли быстрыми темпами, а городское население увеличивалось, причем довольно быстро, за счет иммигрантов - либо из сельскохозяйственных районов страны, либо из-за рубежа. В таких условиях городское население могло варьироваться от малообеспеченных слоев недавно прибывших до экономических вершин сформировавшихся групп с высокими доходами". Оба утверждения представляют собой стилизованную версию экономической истории США во второй половине XIX века и в первые два десятилетия XX века. Но цель Кузнеца была гораздо шире, чем дать капсульную версию экономической истории США. Он считал, что замеченные им закономерности имеют гораздо более широкую область применения.
Если исходить из предпосылки о сельском обществе с ограниченным неравенством, то влияние индустриализации и урбанизации будет двояким. Во-первых, повышение производительности труда в несельскохозяйственном секторе заставит работников сельского хозяйства эмигрировать в города. Там они будут получать зарплату, превышающую их прежние доходы в сельской местности. Это стало бы первым источником роста неравенства: разрыва в средних доходах между городом и деревней. Во-вторых, по мере индустриализации создавались новые рабочие места, которые были гораздо более разнообразными - как по производительности труда, так и по размеру заработной платы, - чем те, что существовали в деревнях. Таким образом, в городах будет расти неравенство, а поскольку городские районы становились все более густонаселенными (все больше используя сельскую рабочую силу), этот более неравный сектор экономики будет расширяться, что приведет к росту общего неравенства. Короче говоря, общество переходило от первоначальной однородности доходов к неоднородности из-за различий в средних доходах между городом и деревней и расширения более неоднородной (несельскохозяйственной и урбанизированной) части экономики.
Питер Линдерт и Джеффри Уильямсон опубликовали первое комплексное исследование неравенства в США, проследив его развитие с момента обретения США независимости до начала XXI века. Они оценивают три кузнецовских механизма: увеличение разрыва в реальной заработной плате между городскими и сельскими работниками; увеличение разрыва между общим доходом городских и сельских жителей; и влияние растущей урбанизации (с ее предполагаемым большим неравенством доходов в городах) на общее неравенство. По словам Линдерта и Уильямсона, "переход к городскому хозяйству был, безусловно, достаточно драматичным, чтобы дать гипотезе Кузнеца шанс блеснуть. И она засияла по всем трем пунктам". В период с 1800 по 1860 год разница между зарплатами в городах и сельской местности выросла в США с практически несуществующего 1 процента до 27 процентов; на Юге разрыв увеличился с 8 до 28 процентов. Что касается общих доходов, то в 1860 году доходы городских жителей США на 35 % превышали доходы сельских. Наконец, в 1860 году (год, за который, как отмечают Линдерт и Уильямсон, имеются наиболее достоверные данные о неравенстве) Джини в городах США составлял 58,5 пункта, а в сельской местности - 48 пунктов.