Как покупать дешево и продавать дорого: Пособие для разумного инвестора

Когда группа крепко сбита и изолирована от внешнего влияния, это может привести к «коллективному мышлению». Психологи отмечают, что существует восемь характерных признаков такого мышления: 1) иллюзия неуязвимости, которая приводит к чрезмерному оптимизму и неоправданному риску; 2) общее презрение к рациональным и недоверчивым высказываниям; 3) безоговорочная вера в присущую коллективу мораль; 4) стереотипное восприятие советов как слабых и глупых; 5) давление на членов группы, не подчиняющихся большинству; 6) устойчивая иллюзия единодушия; 7) самоцензура во имя единодушия; 8) самопроизвольное появление защитников от внешней информации, которая может разрушить единодушие группы.

Защищает от коллективного мышления подвижность мнений всех членов группы, поощрение разногласий и критики, отпочковывание мелких групп, приглашение сторонних независимых экспертов. В каждой группе рекомендуется иметь так называемого адвоката дьявола — человека, который постоянно будет оппонентом идей, продвигаемых группой. Высказываться должны сначала младшие по рангу члены группы и далее по старшинству, чтобы первые не боялись озвучивать свое мнение и не подстраивались под авторитетов.

Правильно проведенная групповая дискуссия повышает точность принятого решения, хотя и не гарантирует, что все члены группы ответят правильно.

В количественных оценках группы обычно более точны, чем индивидуумы. При решении головоломок и других задач, связанных с логикой, группа в среднем также превосходит индивидуальные результаты, однако самый умный представитель группы в одиночку решает эти задачи лучше. Кроме того, при ответах на вопросы, связанные с общим знанием, группа в среднем превосходит индивидуумов, однако самый умный представитель группы опять же обычно показывает лучшие результаты.

Как правило, мы видим предметы такими, какими ожидаем и привыкли их видеть. Мы лучше распознаем то, с чем уже сталкивались и по отношению к чему имеем опыт анализа или общения, а незнакомое для нас трудноразличимо и однолико (как все черные и азиатские лица для белого человека и как все белые лица для чернокожих и азиатов). Соответственно, у нас есть предрасположенность больше работать с тем, с чем мы уже сталкивались, или с тем, что находится в поле нашего зрения.

Американские специалисты, занятые в сфере финансовых и биржевых рынков, активно применяют методы социальной и индивидуальной психологии. Достаточно одного взгляда на динамику рынка акций в 1990-х гг., чтобы понять, что стоимость интернет-акций тогда скорее отражала мечты спекулянтов, а не результаты сознательных исследований.

Большинство из нас — существа общественные, социальные. Только малая часть людей отклоняется от норм, предписываемых обществом. В философском понимании их можно отнести к категориям полулюдей-полуживотных (словно Минотавр из греческих эпосов) или полулюдей-полубогов (продолжая аналогию с древнегреческими легендами, таковым был Геракл), которых Ницше вслед за древнегреческим мыслителем Аристотелем называл сверхчеловеками. Инвесторы и трейдеры не являются в этом правиле исключением. Большинство из нас составляют рыночную толпу, и только малая часть отличается нестандартным образом мыслей и поведением (рис. 12.10).

Рис. 12.10. Распределение людей от индивидуалистов до общественных существ

Толпа и публика

Взятие Бастилии 14 июля 1789 г. положило начало Великой французской революции и породило целое направление в развитии социальной психологии. С тех пор сильнейшими психологами, изучающими поведение масс, стали французы, в то время как американцы удерживают лидерство в развитии индивидуальной поведенческой психологии (бихевиоризме).

Французский психолог Гюстав Лебон в 1895 г. так определил понятие «толпа»: «Под словом "толпа" подразумевается в обыкновенном смысле собрание индивидов, какова бы ни была их национальность, профессия или пол и каковы бы ни были случайности, вызвавшие это собрание»[269]. Затем Лебон дает более широкое трактование понятия «толпа» — это «…собрание людей имеет совершенно новые черты, отличающиеся от тех, которые характеризуют отдельных индивидов, входящих в состав этого собрания. Сознательная личность исчезает, причем чувства и идеи всех отдельных единиц, образующих целое, именуемое толпой, принимают одно и то же направление. Образуется коллективная душа, имеющая, конечно, временный характер, но и очень определенные черты»[270]. Следует добавить, что необходимым условием превращения людей из простого скопища в толпу является общая цель.