Темные данные. Практическое руководство по принятию правильных решений в мире недостающих данных

Вероника Ван Власселаер и ее коллеги приводят еще одно описание мошенничества, прилагая его к разработанному ими инструменту для выявления мошенничества в сфере социального обеспечения. Они характеризуют его как «незаурядное, хорошо продуманное, поэтапное, тщательно организованное и очень скрытое преступление»[80]. Последняя характеристика, скрытность, еще раз подчеркивает, что природа мошенничества уходит корнями в область темных данных: мошенники всегда пытаются скрыть свои следы, по крайней мере на какое-то время. Барт Баэсенс и его соавторы дают такой комментарий в книге «Анализ мошенничества» (Fraud Analytics): «Мошенники, как правило, стараются насколько возможно слиться с окружающей средой. Такой подход сродни камуфляжу военных или мимикрии животных, например хамелеонов и палочников»[81]. Не только мы как вид практикуем мошенничество. На самом деле это весьма распространенное явление в живой природе: начиная от уже упомянутых Баэсенсом животных и заканчивая полосатыми тиграми и крабами-декораторами, которые маскируют себя, используя окружающие материалы, подобно тому, как зяблики камуфлируют свои гнезда. Некоторые представители фауны придерживаются противоположной стратегии и прячутся на самом виду. Например, кольца на теле ядовитых коралловых змей имитируют окраску другого вида, королевских змей, которые совершенно безобидны.

В настоящее время мошенничество считается наиболее распространенным видом преступлений. Годовой отчет за 2017 г. «Преступность в Англии и Уэльсе» сообщает: «По последним оценкам [в Англии и Уэльсе], за год с июня 2016 г. по июнь 2017 г. зарегистрировано 5,8 млн преступлений… Однако эти значения не включают в себя мошенничество и компьютерные преступления… С учетом мошенничества и противоправного использования компьютеров число зарегистрированных за год преступлений приближается к 10,8 млн»[82]. Число случаев мошенничества и компьютерных преступлений было примерно таким же, как и число всех других преступлений, вместе взятых. Убытки от мошенничества в электронной торговле в 2007 г. составили £178 млн, а в 2016 г. эта сумма выросла уже до £308 млн (и это только выявленная часть). По результатам метаанализа, проведенного в 2009 г. мной и моим тогдашним аспирантом Гордоном Блантом, годовые убытки, связанные с мошенничеством на территории Великобритании, оценивались в диапазоне от £7 млрд до £70 млрд в зависимости от того, как именно определяется мошенничество[83].

Поскольку интернет является глобальной системой, очевидно, что не только в Великобритании наблюдается рост числа случаев мошенничества. В отчете Федеральной торговой комиссии США, посвященном потребительским сетевым данным, говорится об увеличении количества жалоб на мошенничество в Америке в период 2001–2014 гг.[84] Тенденция, показанная на рис. 5, говорит сама за себя.

Темные данные в контексте мошенничества проявляются в двух взаимодополняющих аспектах. Если мошенник стремится скрыть от вас реальную ситуацию (вспомните о Люстиге и его торговцах металлоломом), то сами вы, возможно, хотите сохранить некоторые данные (например, свои пароли) втайне от других, чтобы предотвратить мошенничество. В этой главе мы исследуем первый из аспектов на примере нескольких из безграничного числа сфер, где обитают мошенники. Второй аспект мы рассмотрим далее, в главе 9.

Кража идентификационных данных и интернет-мошенничество

Вы наверняка видели знаменитый рисунок Питера Штайнера, опубликованный в The New Yorker в 1993 г. и впоследствии широко разошедшийся по всему миру, где одна собака, сидящая за компьютером, говорит другой: «В интернете никто не знает, что ты собака». Дело в том, что Всемирная паутина дает возможность легко скрыть свою личность со всеми вытекающими из этого факта возможностями для мошенников. Кроме того, она позволяет выдать себя за другого человека, украв его персональные данные.

Благодаря интернету стало намного проще находить персональную информацию, которую можно использовать, чтобы замаскироваться под кого-то другого, но этот вид мошенничества появился задолго до интернета. Термин «кража персональных данных» появился в 1960-х гг. Методы получения конфиденциальной личной информации, применявшиеся до появления интернета, включали телефонные звонки (поскольку телефон был наиболее распространенным средством связи) и «копание в мусоре», когда с целью поиска идентифицирующей информации в мусорных баках искали выброшенные документы, такие как старые счета и расчетные листки. С появлением глобальной сети эти методы не ушли в небытие. Телефонное мошенничество остается обычным явлением, в том числе злоумышленники обманом заставляют людей звонить по фальшивому банковскому номеру и сообщать свои пароли и другую идентификационную информацию.