Трейдинг в чайнике 2.0

Кому подойдет данная стратегия?

Тем, кто хочет иметь доход больше, чем текущий банковский вклад. Сейчас можно положить деньги на вклад в банке под 3–7 % годовых максимум. Но можно собрать портфель из дивидендных акций и постоянно получать с них дивиденды. При этом дивиденды можно реинвестировать, то есть не снимать их, а покупать акции, которые вам эти дивиденды и приносят.

Предположим, у нас есть 1 миллион рублей, который мы хотим вложить в дивидендные акции.

Возьмем топ-5 голубых фишек с максимальными дивами

и пять компаний, не входящие в голубые фишки.

Какая годовая доходность могла бы быть, если бы мы собрали такой портфель и реинвестировали полученные деньги в акции?

Например, если бы вы начали покупать пять лет назад 1 сентября 2016 года все акции и 1 сентября 2021 закрыли все позиции, то получилось бы в итоге по окончании периода.

Как видим, по истечении пяти лет инвестирования в акции компаний, которые платят дивиденды, наш потенциальный доход мог бы быть 220 %. Согласитесь, отличная доходность.

По итогу мы имеем не только рост портфеля за счет того, что выросли акции компании, но и за счет того, что получали дивиденды.

Если посмотреть на рост акций в нашем собранном портфеле, то только акции двух компаний упали за этот период, это ВТБ и «Башнефть». Максимальный рост акций был у «Мечел» и «Россети Ленэнерго».

Мне часто задают вопрос, в какие акции лучше инвестировать для получения дивидендов – в американские или российские.

Российские компании платят очень щедрые дивиденды в отличие от своих заокеанских коллег.

Какой может быть нюанс?

Российские акции мы покупаем за рубли, а американские акции за доллары, и можно предположить, что за пять лет курс доллара возможно вырастет в два раза, и тогда с учетом не таких щедрых дивидендов от американских компаний, вы на разнице курсов можете заработать больше, чем инвестируя в российские компании.

Какой выход?

Диверсификация. Надеюсь, не надо подробно останавливаться на этом понятии.

Какие дивидендные стратегии существуют?

На курсе «Ракеты и котлеты» разбираю целых девять. При этом готовые стратегии – это всего лишь бонус. Ведь основное, что получают студенты, – умение составлять свои собственные стратегии и находить лучшие точки входа и выхода из позиции.

Стратегия 1. Покупаем акции компаний, который платят большие дивиденды

План составления портфеля.

1. Берем один из сервисов или скринеров, которые позволяют найти компании, и ставим фильтр на дивиденды. В полученном списке выбираем акции с максимальными дивидендами.

2. Для диверсификации выбираем компании из разных секторов экономики. Смотрим историю выплаты дивидендов, так как бывает, что компания в последний год заплатила достаточно много, но в прошлом платила мало. Нам ВАЖНО, чтобы высокие дивы выплачивались постоянной суммой, которая несильно изменялась из года в год.

3. Дивы, полученные от определенной компании, вкладываем в покупку акций этой компании.

Стратегия 2. Смешанная

План составления портфеля.

1. Сумму, которую хотим инвестировать в дивидендную стратегию, делим по определенной пропорции. Например, 50 на 50 или 60 на 40.

2. Далее на одну часть суммы покупаем акции голубых фишек, а на вторую часть покупаем акции тех компаний, которые платят большие дивиденды.

3. Получаем дивы, покупаем акций той компаний, которая вам их заплатила.

Стратегия 3. Отыгрывание дивидендного гэпа

План составления портфеля.

1. После дивидендного гэпа, когда акция падает на сумму выплаченных дивидендов, она должна закрыть этот дивидендный гэп.

2. Берем несколько акций и смотрим, сколько в среднем ей понадобилось времени, что закрыть этот гэп.

3. Находим те компании, которые достаточно быстро закрывали этот гэп, и в следующий раз после того, как случается дивидендный гэп, покупаем акции этих компаний.

Существует достаточно много сайтов, где можно с помощью специальных фильтров выбрать те компании, которые вы хотите добавить в дивидендный портфель. Вплоть до того, что есть исторические данные, сколько акции понадобилось времени для закрытия дивидендного гэпа.

Надеюсь, вы составите свой дивидендный портфель, который обеспечит вам стабильный доход на многие годы вперед.