Мышление инвестора

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, то тут важны два момента. Первый — вы должны покупать на минимуме, потому что рынки точно так же идут за кризисом, как и акции, падение наступает после экономического спада, и если купить недвижимость внизу, то потом будет подъем, и на этом подъеме вы сможете заработать.

А второй — то, что вы сможете с этого получать рентный доход, и для этого у вас должны быть какие-то преимущества. Например, покупая офис, выберите самое высокое здание в городе и самый высокий этаж в нем. Такую недвижимость легко сдавать, никогда не было такого, чтобы на эти офисы не было спроса. Там и цены дороже, чем на нижних этажах.

• Инвестиции в золото

Если смотреть за 20 лет, то видно, что цена на золото всегда растет.

ЗОЛОТО

Если мы будем не в целом смотреть, а возьмем какие-то мини-периоды, то можно увидеть, что золото всегда растет в кризис, когда миром правит страх. В 2020 году тоже акции упали, а золото выросло. Потом частично обратно скорректировались. И если у вас сбалансированный портфель, то это значит, что когда у вас падают, например, акции нефтяных компаний, то за счет золотодобывающих или технологических компаний они поднимаются. Нужно научиться правильно диверсифицировать, и тогда портфель никогда не будет сильно проседать.

• Инвестиции в ценные бумаги

Теперь давайте посмотрим на рынок акций. В российский рынок акций нечасто инвестируют, больше ориентируются на рынок акций США, поэтому мы понаблюдаем именно за ним.

С 1930 года по 2020 год все, что выше линии 0 % — это рост. Здесь обозначен рост всех акций, которые были, а не каких-то конкретных. И эти общие тенденции показывают, что есть годы, когда можно инвестировать и под большие проценты, потому что сам рынок может вырасти и на 50 %, или, как 2020 году, на 80 %, но потом, как правило, он может и скорректироваться. А потом может опять вырасти. Поэтому, если вы берете долгосрочный период, то вы на спад попадете гораздо меньше раз. А если и попадете, то сможете переждать, пока все опять восстановится.

Следующий инструмент — облигации. Это долговая ценная бумага, по которой должник обязуется выплатить инвестору определенную сумму в определенном будущем и заплатить определенный процент (купон) за это. Говоря проще, это когда у вас берут деньги в долг под 8–15 %.

Дальше можно учиться инвестировать через фьючерсы и опционы, но с этими инструментами начинающим не рекомендуется связываться, потому что вы можете спустить весь капитал.

Рекомендации при покупке финансовых инструментов

1. Причины покупки.

2. Когда вы уже решили для себя, что вы хотите покупать, тогда вам обязательно нужно вести дневник покупок. Вы будете записывать в дневнике причины покупки, кто вам этот инструмент порекомендовал или почему вы сами решили его купить, чтобы фиксировать, на основании чего вы принимаете решение. Это важно, потому что через какое-то время вы точно забудете, зачем вы это сделали.

3. При покупках можно слушать аналитиков, но решение вам нужно принимать самостоятельно. Особенно, если вы что-то услышали на бесплатном обучении или на обучении у блогеров или брокеров. У каждого крупного брокера есть бесплатные обучения, есть обучение и на московской бирже. Так же все крупные брокеры и фонды сотрудничают в рекламных целях с блогерами, чтобы продвигать свои услуги или влиять на рыночные тренды. Вы можете посещать такие обучения, но, когда вам будут давать какую-то бесплатную рекомендацию, имейте в виду — это делается для того, чтобы вы что-то купили, но не факт, что это будет выгодно для вас. Лучше проверьте эту рекомендацию, поместите эту акцию или облигацию в ваш модельный портфель и посмотрите, как все будет развиваться. Покупать вы всегда должны, исходя из ваших мыслей, а не из того, что вам рекомендуют.

4. Котировки смотрите не чаще чем раз в неделю, месяц, квартал, в зависимости от графика пополнения. После того, как вы купили акции, не смотрите их каждый день, не смотрите их даже раз в неделю. Вы еще можете быть морально не готовы к тому, что будут скачки, и у вас снизится настроение. Наш мозг устроен так, что, когда все растет, мы сильно радуемся, а когда все падает, мы расстраиваемся в 5–6 раз сильнее, чем радовались когда росло. Я смотрю долгосрочные инвестиции раз в год.

5. Никогда не следуйте эмоциям, а только плану или стратегии.

Это очень важный пункт, потому что, если вы будете следовать эмоциям, вы будете действовать, как все, кто обычно в минусе. Им кажется, что когда акции падают, то нужно срочно продавать. А когда все растет, то надо покупать. Но у инвестора должна быть другая стратегия. Здесь просто нужно иметь план и двигаться независимо от новостей и ваших эмоций — и вы увидите, что работает именно это.

6. Не спекулировать без специального обучения. Потому что так можно большую сумму просадить, как в казино, и остаться ни с чем.