Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона

Если все будет исполнено так, как говорит Курода, то сейчас это практически гарантированная прибыль при разумном подходе. Есть специальные ETF, которые хеджируют валютные риски и зарабатывают исключительно на росте фондового рынка, инструмент называется WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ). Можно покупать его и смотреть, как растут деньги.

Господин Курода не планирует останавливаться только на этих мерах. Он хочет повлиять не только на краткосрочные ставки по облигациям, но и на долгосрочные, чтобы людям стало невыгодно покупать даже их. Более того, Центробанк Японии купил уже более половины ETF на японском рынке и планирует скупать их дальше при каждом падении, тем самым не давая цене падать и толкая ее вверх.

Я не знаю, насколько хороша идея, которую выдвинул господин Курода для экономики Японии и ее будущего. В Стране восходящего солнца вообще любят странные экономические решения, их валюта постоянно ослаблялась интервенциями ЦБ, а рынок 1980-х годов — это отдельная тема. Но в данном случае рынок действительно пока недооценен как в исторической перспективе, так и по сравнению с другими развитыми странами.

А самое важное для нас в этой ситуации — шикарная возможность заработать деньги, чем я и рекомендую вам воспользоваться. Скорее всего, мы неплохо заработаем в 2017 году на японском рынке. А когда ралли закончится, можно будет просто выйти и оставить японцев наедине со своим рынком. Хотя надо полагать, что глава ЦБ — человек неглупый и понимает, что делает. Ведь сейчас рынок действительно дешевый, а это, возможно, единственный способ вернуть японцев на фондовый рынок из банковских вкладов.

Сектор биотехнологий

Американский исследователь рынка Jim O’Shaughnessy проводил исследования рынка, по итогам которых написал книгу, которая издана пока только на английском, под названием What Works on Wall Street. Она полна цифр, но содержит самое важное — показывает компании, которые росли больше всего на американском рынке. Он собрал все статистические данные и выяснил, что такие компании, как правило, удовлетворяют следующим условиям:

• они все упорядочены по конкретным временным отрезкам;

• они сконцентрированы в одном секторе экономики (в определенный момент времени);

• они имеют небольшую капитализацию и большое отношение прибыли к доходам, так как в первое время приносят исключительно убытки.

Фактически это стартапы, но не на первой стадии, а уже получившие свои инвестиции и вышедшие на финишную прямую. В конце 1990-х такими компаниями были доткомы. Они все были в одном секторе, быстро росли и фактически не приносили прибыли — иногда это был просто красивый сайт и идея. Но с тех времен осталось множество интернет-гигантов технологического сектора. Да и пока они росли, можно было неплохо заработать, если выйти своевременно, конечно.

Сейчас такой сектор — это компании биотехнологий. В нем большое количество компаний на финальных фазах испытаний, и уже скоро они могут начать свой рост. А еще они сейчас дешевы, так как сильно упали в 2015 году, но, судя по всему, там наметился подъем.

На картинке ниже представлен график ETF — SBIO, отслеживающий индекс Poliwogg Medical Breakthroughs Index. В него как раз включаются компании с небольшой капитализацией (от 200 млн до 5 млрд долларов) из биотехнологического сектора, у них препараты на второй или третьей стадии испытаний, и у всех достаточно денег, чтобы покрыть затраты на свою работу еще на 2 года.

Поскольку они и без того уже упали и держатся на низком уровне, можно предположить, что это дно, а колебания — не что иное, как зона накопления. Поэтому сейчас это инвестиция с минимальным риском. Цены сильно отскакивают от нижних границ канала, а это значит, что их там скупают. Поэтому мы с вами можем закупиться этим фондом и готовиться к пробою. Пока можно покупать у нижней границы канала или, если цена выйдет за отметку $28 и закрепится там, ловить все движение. И не забывайте ставить стопы.

Стратегия дивидендных инвестиций

Это не столько активные инвестиции, сколько вариант создания себе безопасной пенсии. Я не знал, в какой раздел пристроить эту стратегию, и решил, что лучше пусть будет в этой главе в качестве бонуса, поскольку метод сейчас довольно популярный и интересный. Суть в том, чтобы покупать акции, которые стабильно и регулярно выплачивают дивиденды, причем не просто выплачивают, а увеличивают свои выплаты. Некоторые компании делают это уже на протяжении более 25 лет — таких называют аристократами.

Данная стратегия не столько направлена на рост стоимости самих акций, хотя они часто растут, сколько на дивидендный доход. За счет роста выплат он будет индексировать инфляцию и позволит жить на эти доходы, не думая о стоимости акций. Это одно из лучших решений для пенсионного портфеля, когда нужно регулярно снимать деньги на обеспечение своих потребностей.