Финансовый мониторинг. Том II

Напомним, что лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являются субъектами, которые обязаны соблюдать и исполнять нормы ПОД/ФТ, основу которого составляет Закон № 115. Вот почему для краткости мы их именуем субъектами Закона № 115.

1.1. Понятие правового статуса лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и иных лиц, подпадающих под требования Закона № 115

Лица, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом (субъекты Закона № 115), перечислены в статье 5 Закона № 115. И в этом же Законе № 115 за ними закреплены обязанности в сфере ПОД/ФТ, об идентификации клиентов о выявлении подозрительных сделок и сделок, подлежащих обязательному контролю, сообщению о них в установленном порядке в Росфинмониторинг. Есть также и ряд других обязанностей, о которых дальше скажем подробнее. Есть и права субъектов Закона № 115, о которых тоже поговорим в этом параграфе применительно к данной теме.

Иные лица, которые подпадают под требования Закона № 115. Наряду с перечнем лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, который закреплен в Законе № 115, в нём же – в его статье 7.1 – перечисляются иные лица, которые тоже при определенных в нём условиях, то есть с некоторыми оговорками, несут такие же обязанности, как и субъекты Закона № 115 (адвокаты, нотариусы, аудиторы).

Сразу заметим, что и перечни субъектов Закона № 115, и перечни иных лиц (адвокаты, нотариусы, аудиторы) в полной мере отражают Рекомендации ФАТФ. Но в отношении адвокатов, нотариусов, аудиторов данные требования в отношении направления сообщений в Росфинмониторинг сделаны с оговоркой. Дальше рассмотрим все это подробнее.

Правовой статус субъекта российского права и правовой статус субъектов Закона № 115: соотношение юридических понятий. Правовой статус субъекта права – более общее понятие. Правовой статус субъекта закона № 115 – это разновидность правового статуса субъекта российского права.

Важно разобраться с вопросом о соотношении данных понятий. Причем не только в теоретическом, но и в практическом значении этих понятий. Правовой статус субъекта Закона № 115 – понятие, которое предопределяется понятием правового статуса субъекта российского права. Если лицо не обладает статусом субъекта российского права (конституционным статусом, статусом субъекта гражданского права), то на него не распространяется Закон № 115. Например, если лицо не обладает статусом субъекта российского гражданского права, то в таком случае оно не вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, а значит такое лицо не является носителем прав и обязанностей, которые нормативными актами ПОД/ФТ адресованы субъекту Закона № 115.

Здесь есть некоторая иерархия правовых статусов, поскольку сама правовая система – это иерархия различных подсистем.

Известно, что правовой статус субъекта права регулируется правовыми нормами, которые имеют различную отраслевую принадлежность. Причем право, как система норм, регулирует экономические, гражданские, финансовые, социальные, политические, общественные и собственно-юридические отношения в обществе.

И не вдаваясь в рассмотрение дискуссионных вопросов о классификации общественных отношений, обратим внимание только на то, что это большие комплексы относительно самостоятельных общественных отношений, и, соответственно, право, как система, должно быть по отношению к ним адекватно, а стало быть, – ему нужно делиться на иерархические подсистемы – на отрасли права.

Напомним, что нынешняя российская система права состоит из отраслей права:

– конституционное право;

– гражданское право;

– банковское право;

– гражданско-процессуальное право;

– арбитражное право;

– административное право;

– бюджетное право;

– налоговое право;

– уголовное право;

– уголовно-процессуальное право;

– другие отрасли российского права.

Соответственно, у всех физических лиц есть конституционно-правовой статус, гражданско-правовой статус, а также другие правовые статусы, в зависимости от того, в какие конкретные правовые отношения они вступают.