Руководство богатого папы по инвестированию

Когда я захотел поучаствовать в очередной такой закрытой подписке на акции компании до ее выхода на фондовый рынок, богатый папа проинформировал меня, что я еще недостаточно богат и мудр, чтобы таким образом инвестировать вместе с ним. Я до сих пор помню его слова: "Подожди, пока станешь богатым, и тогда сможешь делать лучшие инвестиции. Богатые всегда снимают сливки с лучших инвестиций. К тому же, богатые могут покупать по очень низкой цене и в малом объеме. Это еще одна причина, почему богатые становятся еще богаче".

Мой богатый папа соглашался с КЦББ. Он считал разумным защищать среднего инвестора от риска, присущего подобным типам инвестиций, хотя сам сделал много денег инвестируя как аккредитованный инвестор.

В то же время богатый папа предостерегал меня: "Даже если ты аккредитованный инвестор, ты можешь по-прежнему не иметь возможности инвестировать в лучшие инвестиции. Чтобы делать это, нужен совершенно другой тип инвестора с правильными знаниями и с доступом к информации о новых инвестиционных возможностях".

Рычаги управления аккредитованного инвестора

Никаких.

Богатый папа считал, что аккредитованный инвестор без финансового образования не имеет ни одного из десяти рычагов управления инвестора. У аккредитованного инвестора может быть много денег, но обычно он не знает, что с ними делать.

"Три О" аккредитованного инвестора

Остаточные (избыточные) деньги — это возможно.

Мой богатый папа пояснял, что, хотя вы можете иметь статус аккредитованного инвестора, в дополнение к этому вам необходимы образование и опыт, чтобы двигаться дальше в направлении квалифицированного инвестора, искушенного инвестора, инвестора изнутри и высшего инвестора. Он знал многих аккредитованных инвесторов, у которых не было избыточных денег. Они проходили порог по доходам, но не знали, как правильно управляться со своими деньгами.

Примечание Шэрон

Практически каждый может открыть брокерский счет, чтобы покупать и продавать акции компаний, которые считаются «публичными». Акции публичной компании свободно поступают в продажу, а также покупаются и продаются людьми, обычно через биржу. Фондовый рынок поистине свободный в действии. Без участия правительства и вмешательства извне люди могут сами решать для себя, является ли цена на акцию справедливой. Они могут решить купить ее и тем самым приобрести долю во владении компанией.

В последнее десятилетие особой популярностью стали пользоваться инвестиционные фонды. Это профессионально управляемые портфели, в которых каждая акция инвестиционного фонда представляет собой владение частичками многих разных ценных бумаг. Многие люди делают вложения в инвестиционные фонды именно в силу этого фактора, а также из-за привлекательности владения малыми частями многих разных ценных бумаг вместо доли в одной компании. Если у вас нет времени изучать инвестирование (чтобы принимать информированные инвестиционные решения), наиболее разумное решение — выбрать инвестиционный фонд или нанять консультанта по инвестированию.

Одним из путей к настоящему богатству при помощи ценных бумаг является участие в первоначальном публичном предложении (IPO) акций компаний. Обычно основатели компании и первоначальные инвесторы уже владеют пакетами акций. Для привлечения дополнительного финансирования компания может выступить с IPO. Именно на этом этапе на сцену выходит КЦББ с требованиями регистрации и предоставления детальной информации в целях предотвращения подделок и защиты инвестора от введения его в заблуждение. Это, однако, не означает, что КЦББ исключает возможность того, что данное IPO будет невыгодной сделкой. IPO может быть законным, но при этом неудачной инвестицией или попросту пассивом (если его цена идет вниз).

Акт о ценных бумагах 1933 года и Акт о биржах 1934 года были приняты в целях регулирования этого типа инвестиций и защиты инвестора от фальшивых или очень рискованных инвестиций, а также от брокерских ошибок. Была сформирована КЦББ для надзора за выпуском акций и индустрией ценных бумаг.

Законодательство, регулирующее выпуск акций, применяется к публичным выпускам, а также к некоторым акциям частной подписки. Имеются определенные исключения в законодательстве, которых мы не касались. Сейчас важно понять определение понятия "аккредитованный инвестор". Аккредитованный инвестор может делать вложения в определенные типы ценных бумаг, а неаккредитованный или неискушенный не может, потому что «аккредитованный» подразумевает, что такой инвестор может выдержать более высокий уровень денежного риска, чем неаккредитованный.