Центрами экономической жизни в аль-Андалусе были города. Многие существовали еще с античности, а некоторые были основаны мусульманами, например Альмерия, Мадрид, Калатаюд. Несомненно, самым крупным и процветающим городом аль-Андалуса была Кордова, которая по численности населения, возможно, была самым большим городом на Западе. Немецкая монахиня Гросвита назвала ее «украшением мира». В Х в. ее население оценивается примерно в 100 тыс. жителей. Кордова была политическим центром аль-Андалуса, где располагалась резиденция эмира, позже халифа, а также дома и дворцы всей политической элиты. В Кордове было множество аррабалей, но центром городской жизни оставалась медина, где располагались главные элементы городской структуры – алькасар, Большая мечеть и рынок. Помимо сосредоточения торговой и ремесленной деятельности, Кордова был местом, где постоянно проходили литературные конкурсы и разнообразные игры и состязания – конные бега, бои между разными животными. Существовали в городе и специализированные рынки, на одном из них продавали рабов, был также и особый книжный рынок. В Кордове проживали представители трех религий – мусульмане, христиане и иудеи. И в одном районе, нередко неподалеку друг от друга, могли располагаться мечеть, церковь и синагога. В окрестностях города располагались многочисленные альмунии, сочетавшие в себе функции загородной резиденции и крупных хозяйств по производству аграрной продукции.
Первое место в ремесленном производстве аль-Андалуса занимал текстиль. Самыми знаменитыми производителями тканей были кордовские мастерские, находившиеся под контролем центральной власти. Наиболее важным было производство шелковых тканей и парчи, а также льняных тканей в Сарагосе. Не менее развито было кожевенное дело, производство стекла, бумаги (главным образом в Хативе), керамики, оружия (особенно славились мастерские Кордовы, Малаги и Толедо), также ювелирное дело (изделия из золота, серебра, слоновой кости и драгоценных камней).
Торговля была очень развита в исламском мире. В торговом обороте аль-Андалуса использовались две монеты – золотой динар и серебряный дирхем. В городах торговля концентрировалась на рынках, которые представляли собой настоящие лабиринты из улочек, образованных лавками, и каждая из таких улочек специализировалась на торговле одним определенным продуктом. Были также и крытые торговые ряды, специализировавшиеся на торговле ценными предметами. Наконец, на рынках размещались специальные постройки для хранения товаров и постоялые дворы для торговцев. За порядком на рынке следил альмотасен, который был уполномочен не только разбирать конфликты, но и приводить принятые решения в исполнение. Купцы аль-Андалуса вели активную внешнюю торговлю, прежде всего с другими мусульманскими странами, но также и с христианской Европой. В аль-Андалус из Африки шел экспорт суданского золота и продажа чернокожих невольников, а с Ближнего Востока – специй и предметов роскоши. Христианам из аль-Андалуса продавали сельскохозяйственную продукцию, а покупали у них кожу, металлы и оружие.
Население аль-Андалуса было очень неоднородным. Большинство составляли мусульмане, которые частично принадлежали к арабским и берберским племенам, а частично к потомкам мулади, т.е. тех жителей вестготской Испании, которые приняли ислам. Мусульмане обязаны были платить десятую часть своего движимого имущества в качестве закята15. Наиболее привилегированной группой было арабское меньшинство. Арабизированные берберы (они переняли арабский язык и культуру) хотя и были более многочисленной группой, но в целом занимали более низкое положение. Завоеватели установили в некоторых сферах социальной жизни свои обычаи; так, постоянно сохранялась и поддерживалась роль племенной структуры и связанная с ней эндогамия. Что касается испано-готов, принимавших ислам, то их число постоянно росло, достигнув к 1000 г. 75% всего населения. Также часть мусульманского населения составляли чернокожие выходцы из Судана и сакалиба16 – бывшие рабы родом из Восточной Европы, которых стало особенно много во времена Абд ар-Рахмана III.
Немусульманское население именовались зимми, т.е. плательщики подати, и этот термин употреблялся применительно к мосарабам, т.е. христианам, и к иудеям. Их положение было значительно тяжелее, чем у мусульман: они должны были платить как личную подать – джизью, так и поземельный налог – харадж. Наконец, заметную долю населения аль-Андалуса составляли рабы, имевшие очень разное происхождение, – это были и военнопленные, захваченные в походах против христиан на севере полуострова или в пиратских рейдах по Средиземноморью, и проданные в рабство выходцы из Африки или Восточной Европы.