Управление рисками

Злоупотребления были широко распространены в розничном подразделении, хотя в Wells Fargo существовали системы контроля и управления рисками, которые находились в ведении совета директоров. Так что же пошло не так? В результате расследования, проведенного по инициативе совета директоров, выяснилось, что причиной всего стали извратившаяся корпоративная культура, децентрализованная организационная структура и слабое руководство. Разбор полетов показал, что значительная часть нарушений была вызвана давлением, связанным с чрезмерно жесткими планами продаж: от этого зависели премии и продвижение по службе. Руководство неоднократно получало тревожные сигналы: с 2000 по 2004 год количество случаев, когда сотрудники обходили правила для достижения целей по продажам и вознаграждениям, увеличилось в 10 раз, а в 2011 году в The Wall Street Journal и в 2013 году в Los Angeles Times были опубликованы критические статьи, где поднимались вопросы об открытии новых счетов, давлении на специалистов по продажам и растущей текучести кадров. Однако руководители розничного подразделения свалили вину на отдельных недобросовестных сотрудников. Стампф, сам привыкший перекладывать ответственность на бизнес-подразделения, легко принял такое объяснение.

К сожалению, эпопея Wells Fargo не уникальна. Преступления, совершенные сотрудниками, – мошенничество, растраты, взяточничество и отмывание денег, – привели к чудовищной потере акционерной стоимости таких компаний, как Alstom, Odebrecht, Petrobras, Rolls-Royce, Siemens, Telia, Teva Pharmaceutical, Veon (ранее VimpelCom Ltd.) и Volkswagen. Суммарные убытки исчисляются миллиардами долларов. На компании могут налагаться значительные штрафные санкции: Siemens выплатил $1,6 млрд, Odebrecht – $3,5 млрд, Volkswagen – около $20 млрд. Кроме того, возникают издержки бизнеса: время и энергия, которые менеджмент должен потратить не на попытки обогнать конкурентов, а на наведение порядка и переговоры об урегулировании; репутационный урон; падение продаж, прибыли и стоимости акций; снижение мотивации и производительности работников; рост текучести кадров. Исследования, которые провел Джонатан Карпофф из Вашингтонского университета, а также другие специалисты, показывают, что эти расходы еще больше, чем уплаченные штрафы.

Идея вкратце

Проблема

Хотя власти санкционируют немалые корпоративные расходы на системы сдерживания экономических должностных преступлений, статистика и неофициальные данные свидетельствуют, что таких правонарушений становится все больше.

Причины

Всесторонние исследования показывают, что реальная причина заключается не в системе, а в слабом руководстве и несовершенной корпоративной культуре, что подталкивает сотрудников к достижению поставленных целей любой ценой.

Решение

Руководителям необходимо донести до каждого сотрудника мысль, что от этих преступлений страдают все в организации, наказывать виновных на равных основаниях, нанимать честных менеджеров, создавать механизмы принятия решений, ограничивающие возможности для незаконных или неэтичных действий, а также обеспечивать открытость и прозрачность.