Трейдинг в чайнике

Облигации бывают государственными, корпоративными, муниципальными. По факту облигация – это долговая бумага, эмитент, выпустивший её, как бы берёт у вас деньги в долг под процент выше, чем если бы вы положили деньги в банк. Герман Греф очень не любит эту бумагу, так как поток умных инвесторов в Сбербанк становится меньше.

Эмитенту выгодно выпускать облигацию, так как для него это дешёвые деньги.

Пример для блондинок (блондинок не обижаю, так как люблю вас очень):

Сосед попросил у вас в долг 80 рублей на 1 год. Обещает вернуть 100 рублей. Проходит год, и он отдаёт вам 100 рублей. (Этот пример похож на проценты в банке. Положили на год и через год получили доход.)

Сосед попросил у вас 80 рублей на 1 год. Обещал вернуть 100 рублей, но он вам обещает раз в квартал платить сумму долга. То есть раз в квартал вы будете получать по 5 рублей, а в конце, когда получите последние 5 рублей, и 80 рублей тела долга. (Вот это пример работы облигации.)

Самая надежная бумага – это ОФЗ. Их выпускает государство. Облигации выпускаются с разным сроком погашения.

Выплаты по купонам могут происходить несколько раз в год.

Все ОФЗ стоят 1 000 рублей. По ним также проводятся торги!

Теперь про НКД (накопленный купонный доход). Вы в любой момент можете продать облигацию и вместе с ценой, по которой её продадите, получите тот самый НКД. Вы же держали облигацию, но не дождались часа Х, когда произошла выплата по купону, поэтому должны получить, что вам причитается.

Поэтому ОФЗ – это намного интереснее банковского процента, т. к. при досрочном снятии вклада вам не платят проценты!

Но при покупке облигации смотрите на купон, так как купонный доход может быть по нему как постоянный, так и переменный.

Интересный факт

Одна из самых старых облигаций, дошедших до наших дней, выпущена голландским кооперативом De Stichtse Rijnlanden 370 лет назад – в мае 1648 года. В него входили землевладельцы и состоятельные жители региона Нижний Рейн.

Кооператив управлял местным водным хозяйством: дамбами, каналами, причалами. Сохранившаяся облигация представляет собой кусок козьей шкуры, на котором написаны условия финансирования строительства причала на реке Лек (и тогда, и сейчас это один из ключевых судоходных путей страны). Ценная бумага является бессрочной, первоначальная ставка – 5 % годовых. Потом её понизили до 3,5 %, затем – до 2,5 %.

Проверенные временем. История облигаций от козьих шкур до современного инвестиционного инструмента

Примечательно, что облигация речного кооператива до сих пор «работает», то есть она выступает не просто в качестве раритетного музейного экспоната, но и как ценная бумага на современном рынке долговых обязательств.

В 2003 году Йельский университет купил её более чем за 20 тысяч евро. Тогда этот кусок козьей шкуры не рассматривался учебным заведением в качестве финансового инструмента. Облигацию приобрели ради пополнения богатого библиотечного фонда.

Но в 2015 году сотрудники Йеля решились на эксперимент. Они отправились в голландский Утрехт и отыскали штаб-квартиру Управления водных ресурсов. Оказалось, что владелец бумаги всё ещё имеет право на получение процентов. Йельскому университету перечислили около 136 евро.

ETF

Зачастую хочется купить много разных акций, таких как Apple, Google, Facebook, Intel, но зачастую одна акция может стоить столько, сколько у вас нет денег, а купить хочется сильно. Для этого есть ETF.

Если обратиться к Википедии, то ETF (Exchange Traded Fund) – это биржевой инвестиционный фонд – индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

Что я покупаю, когда покупаю ETF?