Основы сыскного ремесла

Например, клиент хочет получить от сыщика информацию о надежности фирмы — потенциального делового партнера. Не является ли она «однодневкой» для совершения какой-то разовой операции — получить деньги, сорвать куш, перевести их куда-то и раствориться в пространстве.

Начиная сотрудничество с неизвестным пока предприятием необходимо:

а) Проверить предприятие (фирму) на предмет регистрации;

б) Выяснить наличие у нее лицензии;

в) Установить наличие материальной базы и персонала;

г) Убедиться в учредителях (физических, юридических лицах);

д) Проследить движение денежных средств по счету организации в банке за продолжительный период;

е) Установить данные о своевременности и полноте уплаты ею налогов;

ж) Выяснить репутационную характеристику;

з) Установить, как руководитель фирмы относился к своим обязательствам в прошлом и т. п.

Если вероятный партнер является субъектом внешнеэкономической деятельности, то объектом изучения должны стать документы таможенных органов (в случае сделок с импортными товарами), где сконцентрированы сведения о прохождении грузов через границу, Наряду с документами транспортных организаций, они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых операций.

Все эти сведения сыщик может получить только при условии, что располагает достоверными и надежными источниками по каждому из перечисленных аспектов подлежащих освещению. Идеал — иметь во всех местах нахождения интересующей информации «своих людей» либо обладать доступом к документам, содержащим нужные сведения. Но это всего лишь идеал.

Поэтому, не оставляя попыток обрасти конфиденциальными связями в изучаемой фирме, изыскивая путь доступа к документальным источникам, сыщик, уверенно ориентирующийся на рынке информационных ресурсов, первым делом обратится в БД (базу данных) регистра предприятий. В России это Государственная регистрационная палата при Минюсте РФ; в Москве — Московская регистрационная палата. Обращение это будет реализовано через ПК (персональный компьютер) прямо с рабочего места сыщика.

Преимуществом такого способа получения информации является полная достоверность и дешевизна. Недостатки — отсутствие отражения динамики, ограниченность сведений.

Любая информационно-аналитическая фирма, действующая на рынке информационных услуг (перечень таких фирм всегда под рукой и в памяти ПК сыщика) способна «подсветить» — на договорной основе — такие аспекты проверяемой фирмы, как:

* Ее финансовое положение;

* Деловую репутацию;

* Зафиксированы ли элементы обмана в практике её деятельности;

* Информацию о руководителях;

* Упоминания в прессе;

* Криминальные аспекты;

* Судебные процессы и т. п.

На рынке информационных ресурсов сыщик может приобрести БД у легальных продавцов.

Так, существуют информационно-поисковые системы, содержащие информацию о предприятиях, зарегистрированных на территории конкретного города, имеющие ряд преимуществ по сравнению с обычными БД. Например, они позволяют автоматически составлять досье на физические лица, включая данные о тех фирмах, где они является учредителями и (или) руководителями. Автоматически строятся цепочки взаимосвязей между заданной парой организаций по учредителям и по учрежденным фирмам. Иногда это помогает выявлять мошенников и мошеннические структуры.

Одной из причин, по которой клиент сыщика может испытывать экономические затруднения (финансовые потери) является ненадежность предприятия-партнера, выражающаяся в том, что партнер выполняет свои обязательства не вовремя или вообще не выполняет их.

Каждое неплатежеспособное предприятие имеет индивидуальные причины своего кризисного финансового состояния. Они связаны с неправильным выбором рыночной ниши, с неэффективной маркетинговой и сбытовой политикой, с неправильной организацией арендных отношений и т. п. Платежеспособность предприятия находится в прямой зависимости от спроса на выпускаемую продукцию, определяемого её конкурентным преимуществами, и т. д.

О финансовой устойчивости (платежеспособности) свидетельствуют такие данные как отсутствие просроченной задолженности банкам, бюджету, поставщикам и другим кредиторам. Поддается проверке и устойчивость взаимоотношений предприятия с партнерами (количество и содержание договоров). Эти сведения позволят сделать вывод о перспективах фирмы. Обратившись к БД информационно-аналитической фирмы (на договорной, возмездной основе), сыщик получит аналитическую справку по интересующему его предприятию с отражением данного вопроса.

Очень часто финансовое благополучие предприятия зависит от обслуживающего его банка. Все вопросы, связанные с безопасностью в этой сфере, помогает решать Межбанковский информационно-аналитический центр — МИАЦ. С апреля 1994 года центр выпускает еженедельный бюллетень «Банки и безопасность», основанный на сообщениях СМИ о совершенных в банках (или против них) правонарушениях и преступлениях, о проблемных кредитно-финансовых учреждениях и признаках неблагополучия в них, о банковских рисках кадровых перестановках в руководстве банков и т. д.