Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах

Несмотря на явные признаки мошенничества, авантюристам во главе PlexCoin удалось собрать 15 миллионов долларов при цели в 249,5 миллиона долларов в плане развития проекта. Государственные структуры достаточно быстро заметили, что работа команды PlexCoin содержит признаки мошеннической схемы. Произошло это в первые же дни после запуска[78]. Пара месяцев тюрьмы и штраф в 100 000 долларов все еще не заставили супругов, основателей проекта, поделиться подробностями схемы, которые так нужны следователям. Неизвестно, кто еще работал в составе команды на вывод средств на анонимные счета, помимо этой пары и обычных наемных сотрудников.

PlexCoin не самый типичный пример мошеннического бегства, потому что компетентные органы приняли организаторов в работу куда раньше, чем те успели действительно сбежать. Возможно, авантюристы действительно хотели бежать. Но вместо этого они поехали отвечать на всякие неудобные вопросы по формальному обвинению в «растрате средств инвесторов на ежедневные личные расходы и обновление недвижимости»[79]. Их активы заморожены на время следствия. Многие инвесторы уже расстались с надеждой снова увидеть свои деньги[80].

В магазин с деньгами инвесторов

К глубокому разочарованию инвесторов, основатели ICO зачастую растрачивали часть, а то и все доступные им средства на собственные нужды. Финансовые штрафы за растрату по закону обычно куда ниже стоимости приобретений. А в некоторых грамотно запланированных случаях на уплате штрафа любые дальнейшие проблемы с дорогостоящей растратой еще и заканчиваются навсегда – легально.

Создатели проекта «Шопин», гипотетической платформы для персонализированных закупок в сети, разумеется, на блокчейне, обещали продавцам удобные личные кабинеты[81]. Запуск сопровождали массовые претензии на самое разное партнерство с флагманами рынка. Конечно же, совершенно лживые[82]. Но даже так проект собрал 42 миллиона долларов, пусть и на мошенничестве. Инвесторов обманывали с момента запуска. Основатели сходили на шоппинг буквально ценой как минимум в 500 000 долларов только для собственного удовольствия. В списке растрат – дорогостоящая аренда, товары, развлечения и даже интимные эскорт-услуги[83]. Разумеется, платформа блокчейн-шоппинга в рабочем виде так и не появилась, но создатель хотя бы неплохо провел время. Штраф составил 450 000 долларов, что на целых 50 000 долларов меньше, чем мошеннику удалось вытянуть со счетов за один шоппинговый загул[84].

Игра с чужой надеждой

Самый большой пример чистого бегства с деньгами – вьетнамская компания Modern Tech. ICO-проект разработки ее специалистов помог выманить жуликам 660 миллионов долларов у 32 000 человек. Это с учетом нелегальности операций с криптовалютой в Республике Вьетнам. Большинство инвесторов нарушали закон своего государства самим фактом инвестиции[85]. Это их разочаровало, но отнюдь не сдержало. PinCoin, криптовалюта проекта, слишком уж хорошо помогала обманщикам злоупотреблять человеческой жадностью[86]. В каком-то смысле не удивительно, что даже нелегальный сбор денег компанией все равно вышел на многомиллионные объемы инвестиций.

Как и в случае многих других мошеннических схем, вроде OneCoin, Bitconnect и Plus Token, одной лишь гарантией высоких прибылей команда аферистов завлекала всех, кто надеялся улучшить свою жизнь одной простой инвестицией. Частое и вполне понятное человеческое стремление к наживе заставляет некоторых людей сознательно игнорировать тревожные признаки. PinCoin обещали вывести на прибыль в 48 %. Еще 8 % бонуса обещали за привлечение новых инвесторов[87]. Сайт ICO нарисовали красиво, с неплохим дизайном. Но кроме громких слов и цветастых оборотов рекламный материал не содержал практически никакой полезной информации.

Во многих смыслах мошенничество не скрывали даже в первые дни жизни проекта. Руководство компании Modern Tech работало с прицелом на деньги инвесторов, не разбиравшихся в финансах. Они попросту не могли вовремя разглядеть обман. За первой криптовалютой последовала вторая, iFan, которую позиционировали как средство финансового общения звезд и фанатов[88]. Разработчики обещали привлечь вьетнамских поп-исполнителей в свои сети. Инвесторам обещали стремительный рост ценности новых криптовалют. Разумеется, как и любое другое типовое обещание бесчисленных новых ICO, это тоже осталось ложью.

Администрация PinCoin изначально выплатила инвесторам обговоренные прибыли. Но вскоре платежи деньгами сменили на выдачу токенов iFan. Затем любые платежи встали окончательно. Платформа исчезла. Семеро граждан Вьетнама сбежали из страны[89] – и это бегство оказалось самой большой подобной аферой в истории региона.

Главная проблема с мошенническим бегством при работе с криптовалютой заключена в самой доступности этого нехитрого приема.