Как увеличить портфель в 10 раз

Инвестор должен рассматривать свой портфель в долгосрочной перспективе. Если обращать внимание на ежедневные колебания цены, можно просто сойти с ума. Я стараюсь найти Apple, Microsoft, Amazon и Facebook завтрашнего дня. Я не переживаю по поводу того, что акция из моего долгосрочного портфеля упала за неделю на 5 %, потому что главное – это бизнес-модель, которая в будущем сможет мне приносить большую прибыль.

Да, четкой границы между инвестированием и трейдингом нет. Разницу легко увидеть, если посмотреть на два графика – акции, в которую я был бы готов инвестировать, и акции, которую я бы выбрал для торговли.

Вот долгосрочный график ETF SPDR S&P 500 (SPY):

Инвестор захочет увидеть на нем потенциал роста S&P 500 на ближайшее десятилетие и дальше. Выше приведен месячный график, охватывающий период с 1 апреля 2009 г. по 1 апреля 2020 г. Как видите, на этом отрезке были разные движения, но есть общая тенденция к повышению.

Спекулянт же станет искать краткосрочный тренд, чтобы поймать движение и заработать на нем. Например, при торговле акциями можно смотреть на скользящие средние, чтобы попытаться понять, куда в ближайшее время пойдет цена – вверх или вниз.

Таким образом, при торговле больше внимания уделяется поведению цены акции, а не самой компании. Трейдер входит в сделку, основываясь на своем мнении о том, вырастет ли цена после выхода квартального отчета, появления новости или формирования технического паттерна.

Трейдеры обычно не вникают в то, чем занимается компания, а просто смотрят на определенный индикатор или показатель.

Инвестирование – это возможность постепенно, на протяжении длительного времени создать солидный капитал, а спекуляция (трейдинг) предполагает частые покупки и продажи акций или опционов с целью быстрого получения прибыли.

В общем случае, инвесторов можно разделить на три категории:

• Долгосрочные. Такие инвесторы планируют сохранять свои инвестиции не менее чем 10 лет.

• Среднесрочные. Инвесторы, относящиеся к этой группе, планируют держать акции от 3 до 10 лет.

• Краткосрочные. Краткосрочный инвестор обычно не собирается держать акции более 3 лет.

Теперь, когда мы разобрались с понятиями, я хочу рассказать вам, почему считаю, что долгосрочное инвестирование может быть более выгодным, чем торговля.

Почему я считаю долгосрочное инвестирование высокодоходным занятием

Альберт Эйнштейн называл сложные проценты (начисление процентов на проценты) восьмым чудом света. Лучше и не скажешь! В инвестировании на фондовом рынке сложные проценты часто называют сложным доходом.

Вы не знаете, что такое сложный доход? Это когда сумма первоначальной инвестиции возрастает. Торговля не дает такого преимущества, так как позиция не сохраняется достаточно долго, чтобы проявился эффект сложного дохода.

Покажу вам, как это работает. Мне нравится в качестве примеров использовать акции так называемых «голубых фишек», поэтому рассмотрим компанию Apple Inc. (AAPL).

На первый взгляд это может вас не впечатлить, но вы увидите, что это работает. Для наглядности выберем сумму инвестиции и учтем, что в акции за этот период происходили деления.

Допустим, в начале 2009 года инвестор купил акций AAPL на 2 500 $. К началу 2019 года эта инвестиция стоила бы более 32 тысяч!

Конечно, одного примера недостаточно для подтверждения преимуществ принципа сложных процентов, поэтому рассмотрим еще один.

Допустим, инвестор в начале 2010 года разглядел потенциал в Amazon.com (AMZN) и купил акций компании на 2 500 $.

Если бы инвестор сохранял позицию на протяжении всего периода (с начала 2010 по конец 2019 года), то его 2 500 $ превратились бы в более чем 34 000 $.

Инвестиция в AAPL за период с начала 2009 по начало 2019 года

Инвестиция в AMZN за период с начала 2009 по начало 2019 года

И учтите, что в примере мы использовали небольшую сумму. С другой стороны, для выявления новых AAPL или AMZN требуются опыт и знания. Тем не менее, эти примеры демонстрируют истинную силу сложного дохода. Если вам удастся выбрать финансово устойчивую компанию, которая будет стабильно расти, увеличение суммы инвестиции в долгосрочной перспективе превзойдет все ваши ожидания.

И это не единственное преимущество инвестирования в акции. Существует еще такая вещь, как дивиденды, – это выплаты, которые устоявшиеся компании делают своим акционерам.

Реинвестирование дивидендов увеличивает доходность

Многие компании вознаграждают своих инвесторов не только ростом цены акций.